Serasa lança Tabela de Planejamento Financeiro; ferramenta é online e gratuita

A Serasa lançou uma nova ferramenta para auxiliar no planejamento financeiro dos brasileiros em 2024: uma Tabela de Planejamento Financeiro em formato de planilha digital.

Essa ferramenta gratuita e de fácil utilização foi desenvolvida para ajudar os consumidores a compreender para onde está indo o dinheiro no seu dia a dia e identificar as razões pelas quais ele acaba se esgotando antes do final do mês. Para acessar a Tabela, basta baixar o documento no blog da Serasa.

A Tabela Financeira da Serasa está compartilhada como um documento do Google, e o interessado precisa abrir ou logar em sua conta pessoal. Para usar a planilha em formato de Excel basta clicar em “ARQUIVO” e copiar a tabela para uma pasta própria do usuário.

Depois disso, é só começar a produzir uma planilha personalizada a partir das seguintes informações sobre orçamento e finanças:

• Quanto eu ganho por mês, juntando todas as minhas receitas;
• Quanto eu deveria gastar por mês;
• Quanto gastei no mês passado;
• Quanto vou conseguir guardar até o fim do ano;
• Minhas principais metas financeiras.

“Manter os gastos registrados é o primeiro passo para evitar dívidas e fazer planejamento de médio e longo prazo para a vida financeira”, explica Clara Aguiar, especialista em educação financeira da Serasa.

Clara ainda sugere que o consumidor crie uma aba para cada mês, permitindo fazer comparações e acompanhar a média dos gastos.

“É muito importante ser transparente consigo mesmo, preenchendo as informações de forma absolutamente fidedignas para que os cálculos automáticos estejam de acordo com a realidade”, observa Clara.

Planner

Em formato físico, o Planner da Serasa é um caderno de organização financeira, desenhado para ser divertido e funcional ao longo do ano. Edição limitada, a versão impressa está sendo enviada aos perfis mais engajados nos comentários das publicações da empresa no Instagram, Twitter/X e Linkedin.

Disponibilizado no blog da empresa, o caderno de organização financeira traz seções informativas, que abordam cuidados com golpes e termos relacionados às finanças, além de espaços para o consumidor incluir anotações, gastos e metas a cada semana.

Com leveza e bom humor, estilo que marca as comunicações da empresa, as páginas brincam com utilidades e serviços para a saúde financeira, como a “lista de lojas para evitar e não gastar”, “coisas que comprei no ano passado e me arrependi” e “compro ou não compro do mês”.

Caso tenha a possibilidade de imprimir em casa, há também a possibilidade de o usuário criar seu próprio Planner, acessando a página e fazendo o download do material completo, com as mesmas seções da versão física.

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